Rozdział I. Postanowienia ogólne. 1. Użyte w niniejszym Regulaminie terminy oznaczają:

Transkrypt

1 REGULAMIN TELEFONICZNEGO SYSTEMU OBSŁUGI KLIENTA TELEFUNDUSZE ING ORAZ INTERNETOWEGO SYSTEMU OBSŁUGI KLIENTA EFUNDUSZE ING (REGULAMIN USŁUG TELEFONICZNYCH ORAZ INTERNETOWYCH) Rozdział I Postanowienia ogólne 1. Użyte w niniejszym Regulaminie terminy oznaczają: 1 1) Agent Transferowy jest usługodawcą w rozumieniu ustawy z 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz.U. z 2002, nr 144, poz. 1204, ze zm.). 2) Aktywacja Listy Kodów Jednorazowych Dyspozycja składana przez Użytkownika, na podstawie której następuje autoryzacja wskazanej Listy kodów jednorazowych. 3) Dezaktywacja Listy Kodów Jednorazowych Dyspozycja składana przez Użytkownika, na podstawie której następuje zablokowanie wskazanej Listy kodów jednorazowych. 4) Dyspozycja oświadczenie woli składane przez Klienta w związku z uczestnictwem w Funduszu lub związane z zawartą Umową (np. zamówienie Listy kodów jednorazowych, aktywacja Listy kodów jednorazowych, dezaktywacja Listy kodów jednorazowych, wypowiedzenie Umowy), nie będące Zleceniem 5) Dystrybutor Podmiot, który pośredniczy w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu. 6) Dzień Wyceny - Dzień wyceny aktywów Funduszu w rozumieniu Statutu Funduszu, obowiązujący na dany dzień. 7) Fundusze Inwestycyjne ING Fundusz inwestycyjny zarządzany przez Towarzystwo, co do którego Towarzystwo podjęło decyzję o udostępnieniu go w ramach ISOK i TSOK. 8) Hasło kod literowo-cyfrowy, nadawany Uczestnikowi albo wybierany przez Uczestnika, zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie, służący wraz z Identyfikatorem do identyfikacji Uczestnika korzystającego z ISOK, 9) Identyfikator kod literowo-cyfrowy, nadawany Uczestnikowi albo wybierany przez Uczestnika, zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie, służący wraz z Hasłem do identyfikacji Uczestnika korzystającego z ISOK, 10) Infolinia ogólna infolinia udzielająca informacji na temat zasad uczestnictwa oraz stanów rejestrów posiadanych w Funduszach zarządzanych przez Towarzystwo obsługiwanych przez Agenta Transferowego. 11) ISOK Internetowy System Obsługi Klienta Efundusze ING, obsługiwany przez Agenta Transferowego, 12) Kod jednorazowy - Hasło numeryczne lub alfanumeryczne niezbędne do autoryzacji transakcji w ISOK dostarczone Użytkownikowi w wiadomości SMS lub zawarte na Liście kodów jednorazowych przekazywanych na adres korespondencyjny lub na numer telefonu wskazany w Umowie. Hasło jest jednorazowe, tj. pozwala na autoryzację tylko jednego Zlecenia lub Dyspozycji, 13) Link aktywacyjny Wskazanie na stronę internetową przygotowaną specjalnie dla wskazanego Klienta i udostępnioną mu w celu aktywowania dostępu dla Użytkownika ISOK. 14) Lista Kodów Jednorazowych kody cyfrowe przekazywane Uczestnikowi w formie listy kodów, służące do autoryzacji niektórych poleceń Uczestnika w ISOK, 15) Numer Identyfikacyjny Uczestnika (NIU) unikalny numer identyfikacyjny, który jest nadawany przez Fundusze Inwestycyjne ING i może być wykorzystany przez Uczestnika zamiennie z numerem PESEL. 16) Numer PIN kod cyfrowy, nadawany Uczestnikowi, służący wraz z Numerem PESEL Uczestnika do identyfikacji Uczestnika korzystającego z TSOK, 17) Operator osoba obsługująca Uczestnika w serwisie operatorskim w ramach TSOK oraz w Infolinii ogólnej,

2 18) Oświadczenie deklaracja zawarcia Umowy oraz oświadczenie o akceptacji niniejszego Regulaminu, składane przez Uczestnika. 19) Regulamin niniejszy regulamin Telefonicznego Systemu Obsługi Klienta Telefundusze ING oraz Internetowego Systemu Obsługi Klienta Efundusze ING. 20) Rejestry rejestry Uczestnika prowadzone przez Agenta Transferowego na zlecenie Funduszy Inwestycyjnych ING, w tym indywidualne konto emerytalne oraz Rachunki w rozumieniu umów składających się na pracowniczy program emerytalny. 21) Subfundusze nieposiadająca osobowości prawnej, wydzielona organizacyjnie część Funduszu, charakteryzująca się w szczególności odmienną polityka inwestycyjna; aktualna lista Subfunduszy znajduje się na stronach internetowych Towarzystwa: 22) Uczestnik osoba fizyczna będąca uczestnikiem Funduszy Inwestycyjnych ING, w szczególności osoba, która przystąpiła do pracowniczego programu emerytalnego lub pracowniczego programu inwestycyjnego oraz osoba oszczędzająca na indywidualnym koncie emerytalnym. 23) Umowa umowa o korzystanie z ISOK i/lub TSOK. 24) Użytkownik Osoba posiadająca Identyfikator i Hasło, która ma, na podstawie Umowy, uprawnienia do korzystania z ISOK. 25) Test odpowiedniości Test badający odpowiedniość inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszy przez Klienta/Uczestnika, przy uwzględnieniu jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania w te instrumenty finansowe. Zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 roku w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (Dz. U. z roku 2013 poz. 847), przeprowadzenie Testu odpowiedniości ma na celu udzielenie odpowiedzi czy inwestycja w Jednostki Uczestnictwa jest odpowiednia dla Klienta/Uczestnika. W przypadku gdy Klient/Uczestnik nie przedstawi informacji, o których mowa w ust. 1 i 2 11 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, Dystrybutor / Agent Transferowy informuje Klienta/Uczestnika, że uniemożliwia mu dokonanie oceny, czy przewidziana usługa lub instrument finansowy są dla Klienta/Uczestnika odpowiednie. 26) Towarzystwo ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie. 27) TSOK Telefoniczny System Obsługi Klienta Telefundusze ING, obsługiwany przez Agenta Transferowego, na który składa się Infolinia ogólna oraz serwis automatyczny wraz z serwisem operatorskim. 28) Zlecenie w przypadku Funduszu operacja mająca na celu zmianę wartości Rejestru Uczestnika (Nabycie, Odkupienie, Zamiana, Konwersja). 2. Pozostałe terminy i określenia użyte w niniejszym Regulaminie mają znaczenie takie, jak w statutach lub prospektach informacyjnych Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Za Uczestnika w rozumieniu niniejszego Regulaminu rozumie się również osobę, która złożyła dyspozycję otwarcia Rejestru bądź złożyła deklarację przystąpienia do pracowniczego programu emerytalnego lub pracowniczego programu inwestycyjnego, bądź zawarła umowę o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego, przed nabyciem przez tą osobę jednostek uczestnictwa Niniejszy regulamin określa zasady udostępniania Uczestnikom i korzystania przez Uczestników z TSOK (usługi telefoniczne) oraz z ISOK (usługi internetowe). 2. TSOK i ISOK udostępniane są po zawarciu Umowy. Zawarcie Umowy następuje poprzez złożenie przez Uczestnika deklaracji zawarcia Umowy oraz oświadczenia o przyjęciu warunków niniejszego Regulaminu (złożeniu Oświadczenia). Zawarcie Umowy może nastąpić również na zasadach określonych w umowach o prowadzenie przez Fundusze Inwestycyjne ING indywidualnych kont emerytalnych, pracowniczych programów emerytalnych lub pracowniczych programów inwestycyjnych. 3. Umowa może obejmować tylko TSOK albo tylko ISOK, bądź TSOK oraz ISOK. 4. Umowa obejmuje wszystkie Rejestry Uczestnika prowadzone przez Agenta Transferowego, w szczególności Rejestry otwarte w ramach pracowniczego programu emerytalnego, pracowniczego programu inwestycyjnego lub indywidualnego konta emerytalnego. Umowa obejmuje wszystkie

3 Fundusze Inwestycyjne ING obsługiwane przez Agenta Transferowego w dniu zawarcia umowy, jak również obsługiwane w przyszłości, z zastrzeżeniem, że nie wszystkie fundusze obsługiwane przez Agenta Transferowego w przyszłości musza być udostępnione w ramach Umowy. W ramach Umowy nie muszą być udostępnione wszystkie kategorie jednostek uczestnictwa zbywanych przez Fundusze Inwestycyjne ING. 5. Usługa składania przez telefon zleceń lub dyspozycji dotyczących indywidualnych kont emerytalnych dostępna jest w TSOK na podstawie Regulaminu Prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych przez ING Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Regulamin IKE), pod nazwą Serwis Telefundusze IKE ING. 6. Możliwość składania zleceń lub dyspozycji za pośrednictwem TSOK lub ISOK w ramach PPI lub IKE zależy od treści umów PPI oraz Regulaminu IKE. Zakres przyjmowanych zleceń lub dyspozycji są określone odpowiednio w umowach PPI lub Regulaminie IKE. Jeżeli zgodnie z tymi umowami lub Regulaminem nie ma możliwości składania zleceń lub dyspozycji za pośrednictwem TSOK lub ISOK, wtedy za pośrednictwem TSOK lub ISOK jest udostępniona jedynie możliwość sprawdzania stanu Rejestrów. 7. W sprawach dotyczących pracowniczego programu emerytalnego Uczestnik składa pisemne oświadczenie woli wyłącznie pracodawcy lub za jego pośrednictwem zgodnie z ustawą z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz.U. z 2004, nr 116, poz. 1207, ze zm.) natomiast za pośrednictwem TSOK lub ISOK jest udostępniona jedynie możliwość sprawdzania stanu Rejestrów. Rozdział II TELEFONICZNY SYSTEM OBSŁUGI KLIENTA Telefundusze ING (TSOK) 3 1. Agent Transferowy udostępnia TSOK po złożeniu przez Uczestnika Oświadczenia, z zastrzeżeniem postanowień 2 ust. 2. Do złożenia Oświadczenia upoważnieni są wyłącznie Uczestnicy. 2. TSOK udostępniany jest na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 3. Uczestnik może w każdym czasie zrezygnować z usługi składania zleceń lub dyspozycji przez telefon za pomocą TSOK składając deklarację rozwiązania Umowy. 4. Za pomocą systemu operatorskiego TSOK Uczestnik może: A) uzyskać informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na swoich Rejestrach, B) złożyć zlecenie odkupienia, C) złożyć zlecenie zamiany, D) złożyć zlecenie zamiany w ramach indywidualnego konta emerytalnego w zakresie udostępnionym w Regulaminie IKE, E) złożyć zlecenie zmiany alokacji wpłaty w zakresie udostępnionym w PPI, F) złożyć zlecenie konwersji pomiędzy funduszami lub zamiany pomiędzy subfunduszami w zakresie udostępnionym w PPI, G) złożyć zlecenie zmiany alokacji inwestycji w zakresie udostępnionym w PPI, H) złożyć zlecenie wypłaty środków w zakresie udostępnionym w PPI i na warunkach opisanych w umowie PPI, I) złożyć dyspozycję zmiany adresu korespondencyjnego, J) złożyć reklamację, K) złożyć dyspozycję zablokowania Numeru PIN. 5. Za pośrednictwem systemu automatycznego TSOK dostępne są informacje o wartości (cenie) Jednostek Uczestnictwa oraz informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa Uczestnika, zgromadzonych na Rejestrach w poszczególnych Funduszach Inwestycyjnych ING lub Subfunduszach.

4 6. Uczestnik jest uprawniony do korzystania z TSOK po otrzymaniu Numeru NIU i Numeru PIN. 7. Zlecenia i dyspozycje składane za pośrednictwem TSOK są przyjmowane przez Operatora i przekazywane do Agenta Transferowego. 8. Zmiana zakresu funkcjonalności zarówno systemu operatorskiego jak i automatycznego TSOK oraz numeru telefonu TSOK nie wymaga zmiany Regulaminu. 9. Agent Transferowy zaprzestaje udostępniania TSOK w przypadku zmian statutów Funduszy Inwestycyjnych ING uniemożliwiających oferowanie usług składania zleceń i dyspozycji przez telefon. Agent Transferowy może zaprzestać udostępniania TSOK z powodu: likwidacji Agenta Transferowego, cofnięcia zgody na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dla Agenta Transferowego przez Komisję Nadzoru Finansowego Agent Transferowy identyfikuje osoby korzystające z TSOK poprzez Numer PIN i Numer PESEL lub Numer PIN i Numer NIU. 2. Numer PIN i Numer NIU przydzielany jest Uczestnikowi. 3. Numer PIN i Numer NIU przesyłany jest listem zwykłym na adres korespondencyjny Uczestnika. 4. W przypadku stwierdzenia uszkodzenia koperty zawierającej Numer PIN i Numer NIU lub gdy Numer PIN i/lub Numer NIU jest nieczytelny, Uczestnik powinien niezwłocznie (w dniu otrzymania przesyłki lub w następnym dniu roboczym) złożyć reklamację, w sposób podany na kopercie. W takim przypadku Agent Transferowy dokonuje zmiany Numeru PIN. Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za szkodę powstałą w przypadku opóźnionego złożenia reklamacji lub niezłożenia reklamacji. 5. Agent Transferowy niezwłocznie po otrzymaniu informacji od Uczestnika o zaistnieniu możliwości poznania Numeru PIN i/lub Numeru NIU przez osoby nieuprawnione dokonuje zmiany Numeru PIN. 6. Uczestnik zobowiązany jest do nieujawniania Numeru PIN i Numeru NIU osobom trzecim, przechowywania Numeru PIN i Numeru NIU w sposób uniemożliwiający ujawnienie go osobom trzecim oraz natychmiastowej zmiany Numeru PIN w przypadkach ujawnienia go osobom trzecim. 7. Osoba trzecia podająca prawidłowy Numer PESEL i Numer PIN lub Numer NIU i Numer PIN będzie uznana za Uczestnika. Zlecenia lub dyspozycje złożone przez osobę trzecią, zawierające poprawny Numer PESEL i Numer PIN lub Numer NIU i Numer PIN będą traktowane jak zlecenia lub dyspozycje złożone przez Uczestnika. 8. Trzykrotne błędne podanie Numeru PIN powoduje zablokowanie możliwości korzystania z TSOK przez 24 godziny. Warunkiem odblokowania numeru PIN jest dokonanie przez Uczestnika, po 24 godzinach trwania blokady, pierwszej poprawnej identyfikacji. 9. Uczestnik może po prawidłowym podaniu Numeru PESEL i Numeru PIN lub Numeru NIU i Numeru PIN zażądać zablokowania Numeru PIN, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z TSOK przy użyciu dotychczasowego Numeru PIN. Uczestnik będzie mógł ponownie korzystać z TSOK po otrzymaniu nowego Numeru PIN. Dyspozycja zmiany Numeru PIN może zostać złożona za pośrednictwem uprawnionego Dystrybutora w formie pisemnej dyspozycji poświadczonej przez Dystrybutora pieczątką oddziałową i imienną danego pracownika Dystrybutora oraz podpisem pracownika Dystrybutora Serwis operatorski jest dostępny pod numerem telefonu Agent Transferowy udostępnia serwis operatorski TSOK w godzinach od 8:00 do 17:00 w Dniach Wyceny tj. dniach, w których odbywa

5 się zwyczajna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Agent Transferowy udostępnia serwis automatyczny TSOK przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. 2. Infolinia ogólna dla Uczestników Funduszy Inwestycyjnych ING jest dostępna pod numerem telefonu , w godzinach od 8:30 do 17:00 w dniach wyceny tj. dniach, w których odbywa się zwyczajna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. 3. Agent Transferowy zastrzega sobie możliwość dokonywania przerw w dostępie do TSOK wynikających z przyczyn technicznych. 4. Składając zlecenie lub dyspozycję za pośrednictwem serwisu operatorskiego TSOK, osoba składająca zlecenie lub dyspozycję podaje Operatorowi wymagane przez Operatora informacje. 5. Operator powtarza treść zlecenia lub dyspozycji osobie składającej zlecenie lub dyspozycję, a składający zlecenie lub dyspozycję potwierdza prawidłowość wszystkich informacji lub dokonuje niezbędnych korekt. 6. Treść zlecenia lub dyspozycji powtórzona przez Operatora oraz potwierdzona przez osobę składającą zlecenie lub dyspozycję będzie uważana za wiążącą. 7. Uczestnik zobowiązany jest upewnić się, że wszystkie składane w ramach TSOK zlecenia i dyspozycje są prawidłowe i zgodne z jego intencją. 8. Zlecenie złożone za pośrednictwem TSOK uznaje się, za zlecenie złożone wyłącznie z własnej inicjatywy Uczestnika. 9. W przypadku rozłączenia rozmowy przed lub w trakcie powtarzania zlecenia lub dyspozycji przez Operatora osoba składająca zlecenie lub dyspozycję jest zobowiązana do ponownego nawiązania połączenia z Operatorem. Po dokonaniu ponownego połączenia z Operatorem, w celu złożenia zlecenia lub dyspozycji przez Uczestnika konieczne jest powtórzenie całej procedury składania zlecenia lub dyspozycji. 10. W przypadku nienawiązania ponownego połączenia z Operatorem po zaistnieniu okoliczności, o których mowa w ust. 7, złożone zlecenie lub dyspozycja nie jest realizowana. 11. Agent Transferowy zastrzega sobie prawo nieprzyjęcia zlecenia lub dyspozycji złożonej w systemie operatorskim; w szczególności Operator może odmówić przyjęcia zlecenia lub dyspozycji, jeżeli okaże się, że zawiera ona błąd, jest niekompletna lub niepoprawna, a także w przypadku awarii urządzeń telekomunikacyjnych lub awarii urządzenia nagrywającego Agent Transferowy będzie realizował tylko te zlecenia lub dyspozycje, które zostaną zaakceptowane w TSOK przez osobę składającą zlecenie lub dyspozycje. 2. Przyjęcie zlecenia lub dyspozycji nie jest równoznaczne z jej realizacją. Ostateczną weryfikację złożonego zlecenia lub dyspozycji przeprowadza Agent Transferowy działający w imieniu Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Informacje o stanie Rejestrów podawane są według ostatnich danych dostępnych w systemie informatycznym Agenta Transferowego. Informacje będą podawane na podstawie stanu Rejestrów z poprzedniego dnia roboczego, z wyjątkiem systemu operatorskiego, gdzie informacje będą podawane na podstawie stanu sprzed dwóch dni roboczych i mogą nie uwzględniać zmiany stanu Rejestrów związanego z korektami oraz z realizacją zleceń Uczestnika złożonych przed tym dniem lub rozliczaniem składek wpłaconych przed tym dniem. 4. Jeżeli w wyniku sytuacji opisanej w ust. 3 zlecenie lub dyspozycja została przyjęta w oparciu o nieaktualne informacje o stanie Rejestrów, jest ona realizowana jedynie w przypadku, gdy saldo Rejestru w dniu rozliczania zlecenia przez Agenta Transferowego umożliwia realizację tego zlecenie lub

6 dyspozycji, przy czym saldo to uwzględnia wszystkie poprzednio złożone przez Uczestnika zlecenia lub dyspozycje, które zostały zakwalifikowane do rozliczenia. 1. Połączenia z Operatorem są zapisywane na elektronicznych nośnikach informacji Zapisy połączeń z Operatorem oraz zleceń lub dyspozycji złożonych za pośrednictwem TSOK są przechowywane przez okres wymagany przez prawo. 3. W przypadku reklamacji podstawą rozstrzygnięcia będzie zapis zlecenia lub dyspozycji utrwalony na elektronicznym nośniku informacji, co nie wyklucza oparcia rozstrzygnięcia o inne dowody. 4. Reklamacje dotyczące niewykonania lub nienależytego wykonania zlecenia lub dyspozycji Użytkownik może składać za pomocą usługi TSOK, telefonicznie lub korespondencyjnie na adres: ul. tel Reklamacja powinna określać: A) dane reklamowanego zlecenia lub dyspozycji (typ, data złożenia, Fundusz/subfundusz, wartość zlecenia); B) dane Uczestnika (właściciela Rejestru), C) dane osoby składającej reklamację, D) przedmiot reklamacji. 6. Złożone reklamacje będą rozpatrywane w terminie 30 (trzydziestu) dni od otrzymania reklamacji. W przypadkach przedłużenia terminu rozpatrywania reklamacji odpowiednia informacja z podaniem przyczyny i terminu zakończenia rozpatrywania reklamacja jest przesyłana na adres osoby składającej reklamację. 7. Odpowiedzi na reklamacje udzielane są przez Agenta Transferowego pisemnie, chyba że skarżący wskazał inną formę przekazania odpowiedzi. 8. Agent Transferowy jako instytucja finansowa podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 9. W związku z udostępnieniem TSOK Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za: 1) szkody wynikłe z realizacji zleceń lub dyspozycji złożonej przez osoby trzecie, posługujące się prawidłowym Numerem PESEL i Numerem PIN Uczestnika oraz Numerem NIU i Numerem PIN, 2) niezrealizowanie zlecenia lub dyspozycji w przypadku otrzymania od Uczestnika nieprawidłowych lub niepełnych informacji, 3) szkodę spowodowaną awariami sieci telekomunikacyjnych i wadą transmisyjną, z którą uważa się występowanie zakłóceń urządzeń telekomunikacyjnych uniemożliwiających lub utrudniających usłyszenie lub zrozumienie wypowiedzi osoby składającej zlecenie lub dyspozycję przez Operatora oraz występowanie zakłóceń urządzeń telekomunikacyjnych uniemożliwiających prawidłowe odczytanie cyfry wybranej za pomocą klawiatury telefonu w systemie tonowym,

7 4) działanie siły wyższej, przez które rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia, zdarzenia, którym Agent Transferowy nie mógł się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy, 5) brak możliwości uzyskania informacji o Rejestrach lub brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji wynikający z niemożliwości uzyskania połączenia z TSOK, 6) brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji z przyczyn technicznych leżących po stronie Uczestnika, 7) szkody wynikłe z zaprzestania udostępniania TSOK zgodnie z 3 ust. 9 Regulaminu. 10. Zlecenia lub dyspozycje złożone za pośrednictwem TSOK i zaakceptowane przez osobę posługującą się prawidłowym Numerem PESEL i Numerem PIN oraz Numerem NIU i Numerem PIN Uczestnika, są nieodwołalnym i ostatecznym poleceniem. Rozdział III INTERNETOWY SYSTEM OBSŁUGI KLIENTA Efundusze ING (ISOK) 8 1. Agent Transferowy udostępnia ISOK po złożeniu przez Uczestnika Oświadczenia wraz z testem odpowiedniości, z zastrzeżeniem postanowień 2 ust. 2. Do złożenia Oświadczenia upoważnieni są wyłącznie Uczestnicy. 2. ISOK udostępniany jest na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 3. Uczestnik może w każdym czasie zrezygnować z usługi składania zleceń lub dyspozycji przez Internet za pomocą ISOK składając dyspozycję wypowiedzenia Umowy o korzystanie z ISOK. 4. Za pomocą ISOK Uczestnik może złożyć: A) Zlecenie Nabycia Jednostek Uczestnictwa, B) Zlecenie Odkupienia Jednostek Uczestnictwa, C) Zlecenie Zamiany Jednostek Uczestnictwa (pomiędzy subfunduszami), D) Zlecenie Konwersji Jednostek Uczestnictwa, E) Dyspozycję Blokady Rejestru, F) Dyspozycję Odwołania Blokady Rejestru, G) Dyspozycję Zmiany Danych Adresowych Uczestnika, H) Dyspozycję Zmiany Danych Adresowych Użytkownika ISOK, I) Dyspozycję Zmiany Danych Adresowych Korespondencyjnych Uczestnika, J) Dyspozycję Zmiany Danych Adresowych Korespondencyjnych Użytkownika ISOK, K) Dyspozycję Zmiany Danych Osobowych: imienia, nazwiska i dokumentu tożsamości, L) Dyspozycję Zmiany Rachunku Bankowego, M) Dyspozycję Wypowiedzenia Umowy o korzystanie z ISOK, N) Dyspozycję Zamówienia Listy Kodów Jednorazowych, O) Dyspozycję Aktywacji Listy Kodów Jednorazowych, P) Dyspozycję Dezaktywacji Listy Kodów Jednorazowych, Q) Dyspozycję Reklamacji, R) Dyspozycję zmiany alokacji wpłaty, S) Dyspozycję zmiany alokacji inwestycji, T) Dyspozycję Zmiany Hasła lub Identyfikatora, U) Dyspozycję Zmiany Numeru telefonu do autoryzacji, V) Dyspozycję Zmiany sposobu autoryzacji na SMS-Y. 5. Użytkownik ISOK może sprawdzać stan Rejestrów. 6. Złożenie dyspozycji Zmiany Danych Osobowych i Zmiany Rachunku Bankowego spowodują zmianę danych Użytkownika w ramach ISOK oraz w Rejestrze Uczestników prowadzonych przez Fundusze ING

8 poprzez ich nadpisanie. 7. W ramach usługi ISOK Użytkownik ma możliwość zmiany numeru telefonu, na który mają być wysyłane Kody jednorazowe za pośrednictwem SMS. 8. Kod jednorazowy przekazywany za pośrednictwem SMS, zawiera jedynie kod alfanumeryczny niezbędny do autoryzacji Zlecenia/Dyspozycji. Kod jednorazowy nie może zawierać żadnych informacji o charakterze handlowym lub marketingowym. 9. Agent Transferowy w ramach udostępnienia Usługi wysyła do Klienta na wskazany adres korespondencyjny w bezpiecznej kopercie wygenerowany Identyfikator i Hasło, a także wysyła Link aktywacyjny na adres podany przez Klienta w Umowie Zlecenia lub dyspozycje składane za pośrednictwem ISOK są przyjmowane wyłącznie przez Agenta Transferowego. 11. Agent Transferowy zaprzestaje udostępniania ISOK w przypadku zmian statutów Funduszy Inwestycyjnych ING uniemożliwiających oferowanie usług składania zleceń lub dyspozycji przez Internet. Agent Transferowy może zaprzestać udostępniania ISOK z powodu: likwidacji Agenta Transferowego, likwidacji platformy ISOK, cofnięcia zgody na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dla Agenta Transferowego przez Komisje Nadzoru Finansowego Agent Transferowy identyfikuje osoby korzystające z ISOK poprzez Identyfikator i Hasło. Do autoryzacji niektórych poleceń Uczestnika w ISOK, w szczególności zleceń lub dyspozycji Uczestnika, służą Kody Jednorazowe. Informacje, które zlecenia lub dyspozycje wymagają autoryzacji przy użyciu Kodów Jednorazowych podawane są w ISOK. 2. Identyfikator i Hasło przydzielane są Uczestnikowi. Pierwszy Identyfikator i Hasło nadawane są przez Agenta Transferowego. Kolejne Identyfikatory lub Hasła mogą być ustalane przez Uczestnika lub nadawane przez Agenta Transferowego na żądanie Uczestnika. 3. Identyfikator i Hasło, nadawane przez Agenta Transferowego, są wybierane losowo i przesyłane listem zwykłym, na adres korespondencyjny Uczestnika. 4. W przypadku stwierdzenia uszkodzenia koperty zawierającej Identyfikator i Hasło bądź listę Kodów Jednorazowych lub gdy Identyfikator bądź Hasło, bądź lista Kodów Jednorazowych są nieczytelne, Uczestnik powinien niezwłocznie (w dniu otrzymania przesyłki lub w następnym dniu roboczym) złożyć reklamację, w sposób podany na kopercie. W takim przypadku Agent Transferowy blokuje dotychczasowy Identyfikator i Hasło lub listę Kodów Jednorazowych. Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za szkodę powstałą w przypadku opóźnionego złożenia reklamacji lub niezłożenia reklamacji. 5. Agent Transferowy niezwłocznie po otrzymaniu informacji od Uczestnika o zaistnieniu możliwości poznania Identyfikatora lub Hasła lub listy Kodów Jednorazowych przez osoby nieuprawnione dokonuje zmiany Identyfikatora i Hasła lub listy Kodów Jednorazowych, blokując dotychczasowy Identyfikator i Hasło lub listę Kodów Jednorazowych. 6. Użytkownik ma obowiązek zabezpieczyć Identyfikator i Hasło, przed ich ujawnieniem osobom trzecim. 7. Każdy Kod jednorazowy do autoryzacji Zlecenia lub Dyspozycji jest przypisany do danego Użytkownika. 8. Użytkownik nie może podejmować żadnych działań, które mogą narazić ISOK na awarię, ani w żaden sposób ingerować w ISOK ani wprowadzać do ISOK treści bezprawnych.

9 9. Osoba trzecia podająca prawidłowy Identyfikator i Hasło będzie uznana za Uczestnika. Zlecenia lub dyspozycje złożone przez osobę trzecią, zawierające poprawny Identyfikator i Hasło oraz Kod Jednorazowy będą traktowane jak zlecenia lub dyspozycje złożone przez Uczestnika. Powyższe nie dotyczy sytuacji, powstałej z wyłącznej winy (błędu) Agenta Transferowego. 10. Trzykrotne błędne podanie Identyfikatora lub Hasła lub Kodu Jednorazowego powoduje zablokowanie możliwości korzystania z ISOK przez 24 godziny. 11. Uczestnik może zażądać zmiany Identyfikatora lub Hasła, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z ISOK przy użyciu dotychczasowego Identyfikatora i Hasła. Uczestnik będzie mógł ponownie korzystać z ISOK po otrzymaniu nowego Identyfikatora i Hasła. Dyspozycja zmiany Identyfikatora lub Hasła może zostać złożona w formie pisemnej dyspozycji. Zmiana Identyfikatora i Hasła na podstawie dyspozycji pisemnej nastąpi po otrzymaniu tej dyspozycji przez Agenta Transferowego. Uczestnik może również samodzielnie dokonać zmiany Identyfikatora lub Hasła przy pomocy ISOK, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z ISOK przy użyciu dotychczasowego Identyfikatora i Hasła ISOK jest dostępny pod adresem 2. ISOK będzie udostępniony tylko Klientom posiadającym przeglądarki internetowe obsługujące protokoły szyfrowania SSL 2.0 oraz SSL 3.0, z możliwością zmiany klucza na 128 bitowy. Takie oczekiwania spełniają przeglądarki Internet Explorer 4.0+ oraz Netscape Communicator Agent Transferowy udostępnia ISOK przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. 4. Agent Transferowy zastrzega sobie możliwość czasowego ograniczenia dostępu do ISOK, jeśli wymagają tego względy bezpieczeństwa, techniczne lub inne okoliczności, niezależne od Agenta Transferowego. Ograniczenie zostanie zniesione natychmiast po usunięciu przyczyny niedostępności z uwagi na fakt, wystąpienia okoliczności, o których mowa powyżej, zaleca się złożenie Zleceń i/lub Dyspozycji za pośrednictwem innych Dystrybutorów Funduszu. 5. Korzystając z ISOK, osoba składająca zlecenie lub dyspozycję podaje wymagane informacje zgodnie z poleceniami wyświetlanymi na ekranie. 6. Dostęp do ISOK Uczestnik uzyskuje po aktywacji dostępu, a możliwość składania dyspozycji, po dokonaniu aktywacji listy Kodów Jednorazowych, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 7 i Aktywacja Usługi dokonywana jest przez Klienta samodzielnie w Internecie poprzez Link aktywacyjny przekierowujący na spersonalizowaną stronę, na której Klient wprowadza prawidłowy zestaw danych (Identyfikator i Hasło oraz Kod jednorazowy). Link aktywacyjny jest ważny przez 30 dni od dnia jego wysłania do Klienta. Jeżeli Klient nie dokonał aktywacji Usługi w tym terminie, link aktywacyjny traci ważności Klient zobowiązany jest wystąpić do Agenta Transferowego o wysłanie nowego linku aktywacyjnego. Przy aktywacji Usługi Klient proszony jest o ustanowienie pytania pomocniczego w przypadku gdy Klient nie wskazał pytania pomocniczego przy zawieraniu Umowy. 8. Po dokonaniu aktywacji, dostęp do ISOK jest możliwy jedynie po zalogowaniu do Internetu, które następuje po poprawnej identyfikacji Użytkownika na podstawie Identyfikatora oraz Hasła. Zalogowanie odbywa się w następujący sposób: a. Użytkownik klika w link prowadzący do strony internetowej logowania, b. Użytkownik na stronie logowania wpisuje w odpowiednie miejsca aktualne, przypisane do Użytkownika: Identyfikator i Hasło oraz zatwierdza ich wpisanie. 9. Składanie Zleceń i Dyspozycji jest możliwe po zalogowaniu się Użytkownika do ISOK i wymaga dodatkowej autoryzacji każdego Zlecenia lub Dyspozycji. Autoryzacja Zlecenia lub Dyspozycji odbywa się w następujący sposób: a. Użytkownik po wpisaniu parametrów Zlecenia lub Dyspozycji jest proszony o zatwierdzenie

10 Zlecenia lub Dyspozycji, b. Użytkownik wpisuje w odpowiednie miejsce Kod jednorazowy otrzymany za pośrednictwem SMS lub Kod jednorazowy z aktualnej Listy kodów jednorazowych. 10. Zamówienie kolejnej Listy kodów jednorazowych możliwe jest poprzez złożenie Dyspozycji zamówienia Listy kodów jednorazowych w ISOK. Aktywacja kolejnej Listy kodów jednorazowych następuje w Internecie, za pomocą ostatniego aktualnego Kodu jednorazowego z dotychczasowej Listy kodów jednorazowych oraz pierwszego Kodu jednorazowego z nowej Listy kodów jednorazowych. W przypadku gdy Klient wykorzystał wszystkie Kody jednorazowe z Listy kodów jednorazowych lub zagubił Listę kodów jednorazowych aktywacja nowej Listy kodów jednorazowych odbywa się z wykorzystaniem pierwszego Kodu z nowej Listy kodów jednorazowych oraz pytania pomocniczego zarejestrowanego przy zawieraniu Umowy lub aktywacji Usługi. 11. Dezaktywacji Listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje w celu zablokowania danej Listy Kodów Jednorazowych. Uczestnik powinien dokonać dezaktywacji Listy Kodów Jednorazowych w szczególności w przypadku jej kradzieży lub zgubienia. Dezaktywacji Listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje w ISOK. 12. W przypadku zagubienia Hasła lub Identyfikatora Uczestnik na stronie do logowania się do usługi ISOK może podać. a. Identyfikator, jeżeli pamięta, lub b. swój adres poczty elektronicznej Na tej podstawie wysyłany jest do Uczestnika list pocztą elektroniczną z Linkiem aktywacyjnym do strony internetowej, na której Uczestnik musi podać Kod jednorazowy ze wskazanej Listy Kodów Jednorazowych lub otrzymany za pośrednictwem SMS albo odpowiedzieć na pytanie pomocnicze zarejestrowane przy zawieraniu Umowy w przypadku braku aktywnej Listy Kodów Jednorazowych lub braku dostępu do kodów przesyłanych za pośrednictwem SMS. Strona dostępna jest tylko przez określony czas. Po podaniu poprawnych danych ukazuje się strona internetowa, która umożliwia zmianę Hasła lub Identyfikatora. 13. Uczestnik zobowiązany jest upewnić się, że wszystkie składane w ramach ISOK zlecenia i dyspozycje są prawidłowe i zgodne z jego intencją. 14. Zlecenie złożone za pośrednictwem ISOK uznaje się, za zlecenie złożone wyłącznie z własnej inicjatywy Uczestnika. 15. Uczestnik o ile nie wypełnił Testu odpowiedniości przy złożeniu Oświadczenia, może przed złożeniem zlecenia nabycia lub zlecenia konwersji/zamiany, wypełnić u upoważnionego Dystrybutora, Test odpowiedniości. 16. Użytkownik/Uczestnik przed złożeniem Zlecenia, na żądanie Funduszu zobowiązany będzie do udzielania odpowiedzi na pytania wymagane Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Nieudzielenie odpowiedzi może spowodować odmowę realizacji Zlecenia Agent Transferowy będzie realizował tylko te zlecenia lub dyspozycje, które zostaną zaakceptowane w ISOK przez osobę składającą zlecenia lub dyspozycje. 2. Przyjęcie zlecenia lub dyspozycji nie jest równoznaczne z jej realizacją. Ostateczną weryfikację złożonego zlecenia lub dyspozycji przeprowadza Agent Transferowy działający w imieniu Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Informacje o stanie Rejestrów podawane są według ostatnich danych dostępnych w systemie informatycznym Agenta Transferowego. Informacje będą podawane głównie na podstawie stanu Rejestrów z poprzedniego dnia roboczego i mogą nie uwzględniać zmiany stanu Rejestrów związanego

11 z korektami oraz z realizacją zleceń Uczestnika złożonych przed tym dniem lub rozliczaniem składek wpłaconych przed tym dniem. 4. Jeżeli w wyniku sytuacji opisanej w ust. 3 zlecenie lub dyspozycja została przyjęta w oparciu o nieaktualne informacje o stanie Rejestrów, jest ona realizowane jedynie w przypadku, gdy saldo Rejestru w dniu rozliczania zlecenia przez Agenta Transferowego umożliwia realizację tego zlecenia, przy czym saldo to uwzględnia wszystkie poprzednio złożone przez Uczestnika zlecenia, które zostały zakwalifikowane do rozliczenia Połączenia z ISOK, w postaci logów serwera obsługującego ISOK, zawierających informacje o operacjach zrealizowanych przez Uczestnika oraz kopii bazy zawierającej szczegóły tych operacji są zapisywane na elektronicznych nośnikach informacji. 2. Zapisy połączeń z ISOK ING są przechowywane przez okres wymagany przez prawo. 3. Reklamacje dotyczące niewykonania lub nienależytego wykonania zlecenia lub dyspozycji Użytkownik może składać za pomocą usługi ISOK, telefonicznie lub korespondencyjnie na adres: ul. tel Reklamacja powinna określać: A) dane reklamowanego zlecenia lub dyspozycji (typ, data złożenia, Fundusz/subfundusz, wartość zlecenia); B) dane Uczestnika (właściciela Rejestru), C) dane osoby składającej reklamację, D) przedmiot reklamacji. 5. Złożone reklamacje będą rozpatrywane w terminie 30 (trzydziestu) dni od otrzymania reklamacji. W przypadkach przedłużenia terminu rozpatrywania reklamacji odpowiednia informacja z podaniem przyczyny i terminu zakończenia rozpatrywania reklamacja jest przesyłana na adres osoby składającej reklamację. 6. Odpowiedzi na reklamacje udzielane są przez Agenta Transferowego pisemnie, chyba że skarżący wskazał inną formę przekazania odpowiedzi. 7. Agent Transferowy jako instytucja finansowa podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 8. W związku z udostępnieniem ISOK Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za: 1) szkody wynikłe ze zleceń lub dyspozycji złożonych przez osoby trzecie, posługujące się prawidłowym Identyfikatorem i Hasłem Uczestnika oraz Kodem Jednorazowym, 2) niezrealizowanie zlecenia lub dyspozycji w przypadku otrzymania od Uczestnika nieprawidłowych lub niepełnych informacji, 3) działanie siły wyższej, przez które rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia, zdarzenia, którym Agent

12 Transferowy nie mógł się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy. 4) brak możliwości uzyskania informacji o Rejestrach lub złożenia zlecenia lub dyspozycji wynikający z niemożliwości uzyskania połączenia z ISOK, 5) brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji z przyczyn technicznych leżących po stronie Uczestnika, 6) szkodę spowodowaną przedostaniem się Identyfikatora i Hasła do wiadomości osoby trzeciej na skutek transferu tych danych przez Internet w ramach ISOK, jeżeli ISOK spełniał wymagania przewidziane dla systemów informatycznych służących do przetwarzania danych osobowych przy zastosowaniu środków bezpieczeństwa na poziomie wysokim, 7) brak możności połączenia się z Internetem lub wyświetlenia strony internetowej ISOK, 8) szkody wynikłe z zaprzestania udostępniania ISOK zgodnie z 8 ust. 12 Regulaminu. 9) odmową realizacji Zlecenia w związku z wymogami ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. 10) w następstwie działania organów władzy ustawodawczej, wykonawczej lub sądowniczej, w szczególności następstwem zmiany przepisów prawnych obowiązujących w dniu zawarcia oświadczenia, które uniemożliwiają prawidłowe wykonanie zobowiązań umownych. 11) Agent Transferowy nie ponosi odpowiedzialności za realizację Zlecenia lub Dyspozycji w sposób zgodny z jej treścią i prospektami informacyjnymi Funduszy, w szczególności za szkody powstałe w związku z przekazaniem środków z tytułu realizacji Zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa i wypłatą środków na rachunek bankowy ujawniony w ISOK, a który został zmieniony za pośrednictwem ISOK. Agent Transferowy nie dokonuje weryfikacji prawidłowości numeru rachunku bankowego wskazanego w Zleceniu lub Dyspozycji. 12) Agent Transferowy nie ponosi odpowiedzialności za realizację Zlecenia lub Dyspozycji w sposób zgodny z jej treścią i prospektami informacyjnymi Funduszy, w szczególności za szkody powstałe w związku z przekazaniem środków z tytułu realizacji Zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa i wypłatą środków na rachunek bankowy, a związane z dokonaną przez Użytkownika za pośrednictwem ISOK Dyspozycją Zmiany Danych Osobowych lub Dyspozycją Zmiany Danych Adresowych. Rozdział IV Postanowienia końcowe Użytkownik może w każdym czasie zrezygnować z korzystania z TSOK i ISOK, co będzie równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy. Oświadczenie o wypowiedzeniu: a) TSOK, Uczestnik może złożyć u Dystrybutora i jest ono skuteczne od dnia jego otrzymania przez ProService Agent Transferowy. b) ISOK, Uczestnik może złożyć za pośrednictwem ISOK lub u Dystrybutora i jest ono skuteczne od dnia jego otrzymania przez ProService Agent Transferowy. 2. Umowa ulega rozwiązaniu z dniem otrzymania przez Agenta Transferowego informacji o śmierci Klienta (osoby fizycznej) albo zlikwidowaniu Klienta (podmioty nie będące osobami fizycznymi) 3. Agent Transferowy może wypowiedzieć Umowę TSOK lub ISOK w przypadku: a) rażącego naruszania przez Uczestnika postanowień Umowy TSOK lub ISOK albo Regulaminu, mimo uprzedniego wezwania do zaprzestania naruszeń. b) w przypadku otwarcia likwidacji Agenta Transferowego.

13 c) cofnięcia zgody na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dla Agenta Transferowego przez Komisję Nadzoru Finansowego. d) w przypadku likwidacji ISOK, może wypowiedzieć umowę ISOK Oświadczenie o wypowiedzeniu Umowy przesyłane jest na adres poczty elektronicznej Użytkownika za potwierdzeniem dostarczenia wiadomości. Oświadczenie o wypowiedzeniu może być przesłane również na adres korespondencyjny Uczestnika za zwrotnym potwierdzeniem odbioru. 4. Rozwiązanie Umowy TSOK lub ISOK nie ma wpływu na stosunek prawny powstały pomiędzy Uczestnikiem a Funduszami ING. 5. Administratorem danych osobowych pozyskanych w związku z funkcjonowaniem TSOK i ISOK, w szczególności zawartych w Teście odpowiedniości, jest z siedzibą w Warszawie ul.. Osoby, których dane osobowe są przetwarzane przez Agenta Transferowego są uprawnione do wglądu do swoich danych oraz ich poprawiania. Obowiązek podania danych osobowych wynika z 24 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (Dz. U. z roku 2013 poz. 847). Użytkownik oświadcza, że został poinformowany o prawach i obowiązkach wynikających z Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz.U. 2002, nr 101 poz. 926 z późn. zm.), w tym o prawie dostępu do treści danych oraz ich zmian. 6. Regulamin udostępniany jest w ISOK oraz na stronie Agent Transferowy ma prawo z ważnych powodów zmienić, w trakcie trwania Umowy, treść Regulaminu TSOK i ISOK, szczególnie w przypadku zmiany statutów Funduszu, prospektów informacyjnych Funduszy, zmiany przepisów prawa, rozszerzenia funkcjonalności o inne zlecenia/dyspozycje. W takim wypadku zmiany Regulaminu wchodzą w życie w terminie 30 dni od dnia poinformowania o nich Użytkownika, o ile Użytkownik przed upływem tego okresu nie doręczy Agentowi Transferowemu oświadczenia o niewyrażeniu zgody na zmianę Regulaminu. Doręczenie do Agenta Transferowego przed upływem wskazanego wyżej okresu takiego oświadczenia jest równoznaczne z rezygnacją Użytkownika z usługi TSOK i ISOK i wypowiedzeniem Umowy. Nie stanowi zmiany Regulaminu wyłączenie możliwości korzystania z Usługi w Funduszu, który rozwiązał z Agentem Transferowym umowę o dystrybucję. 7. Administratorem danych osobowych Uczestników Funduszu Inwestycyjnego ING jest Fundusz Inwestycyjny ING. 8. Niniejszym Klient wyraża zgodę na przekazanie mu informacji na temat Agenta Transferowego jako podmiotu świadczącego usługi dystrybucyjne za pośrednictwem strony internetowej 14 W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie stosuje się postanowienia statutów lub prospektów informacyjnych Funduszy Inwestycyjnych ING.