Poradnik Użytkownika. bankowość internetowa. Bankowość Korporacyjna. Szanowni Państwo,

Transkrypt

1 bankowość internetowa Poradnik Użytkownika Szanowni Państwo, Współczesna technika stwarza coraz większe możliwości. Za pomocą Internetu można błyskawicznie komunikować się z całym światem, przesyłać i odbierać dane, prowadzić operacje finansowe nie ruszając się sprzed komputera. Idąc z duchem czasu, Polbank EFG udostępnia swoim Klientom usługę Bankowości Internetowej. Cenimy czas każdego przedsiębiorcy i chcemy zapewnić wygodę w kontaktach z Bankiem. Umożliwiamy Państwu zarządzanie finansami firmy oraz wykonywanie operacji bankowych bez konieczności wychodzenia z biura. W załączeniu przedstawiamy Poradnik Użytkownika bankowości internetowej, która w sposób wygodny i szybki umożliwia: sprawdzenie sald rachunków przeglądanie historii operacji wykonanie przelewu na rachunek własny i obcy, krajowy lub zagraniczny wykonanie płatności na rzecz ZUS oraz organów podatkowych sprawdzenie aktualnych kursów wymiany walut import danych z systemów zewnętrznych otrzymywanie na bieżąco informacji o nowych ofertach i zmianach w Polbank EFG Wprowadzając bankowość internetową dla firm nadal pracujemy nad rozszerzeniem jej funkcjonalności oraz wzbogaceniem naszej oferty. Mamy nadzieję, że korzystanie z Systemu Bankowości Internetowej dostarczy Państwu wiele satysfakcji i ułatwi prowadzenie Firmy. Zapraszamy do zapoznania się z naszym Poradnikiem Użytkownika. Życzymy wielu udanych transakcji. Bankowość Korporacyjna 1 z 66

2 SPIS TREŚCI 1. BEZPIECZEŃSTWO Wymagania techniczne i ustawienia sprzętowe Zasady bezpieczeństwa FUNKCJONALNOŚĆ SYSTEMU 6 3. PIERWSZE KROKI Konfiguracja przeglądarki Pierwsze logowanie Wydanie certyfikatu Odwołanie certyfikatu Zmiana haseł Zmiana wyglądu systemu Zmiana nazw rachunków PRACA Z SYSTEMEM Informacja o rachunkach Saldo rachunku Lista rachunków Lista transakcji na rachunku Podsumowanie informacji o rachunkach Kursy walut Wiadomości Wyciągi Przelewy Przelew krajowy Przelew wewnętrzny Przelew na własny rachunek Przelew zagraniczny Przelew do ZUS Przelew do Urzędu Skarbowego Lista przelewów Lista odbiorców Modyfikacja przelewów Dodanie szablonu przelewu Używanie szablonu Modyfikacja szablonu przelewu Potwierdzenia przelewów Przelewy zbiorcze Wgranie pliku Podgląd wgranego pliku 56 2 z 66

3 4.4 Elektroniczne wnioski Wprowadzanie wniosku Podgląd wniosku AUTORYZACJA ZLECEŃ Autoryzacja pojedyncza Autoryzacja zbiorcza 64 6 FAQ Brak symbolu kłódki przy przycisku Potwierdzenie (błąd IDOCS001) Co należy zrobić, aby uzyskać dostęp do rachunku firmowego przez System Bankowości Internetowej Polbank24? W jaki sposób można pobrać i zainstalować Certyfikat Internetowy? W jaki sposób można zmienić Hasło Użytkownika? Co należy zrobić w przypadku, gdy Użytkownik zapomni lub zablokuje swoje hasło? Jakie dane powinny znaleźć się na przelewie z zagranicy, skierowanym do posiadacza rachunku w Polbanku EFG? Czy do bazy Odbiorców w Systemie Bankowości Internetowej można dodać własną bazę Odbiorców? Jakie formaty plików można importować do Systemu Bankowości Internetowej Polbank24? Kiedy Użytkownik może być pewny, że przelew został zrealizowany? Gdzie należy sprawdzić status zlecenia po jego wysłaniu? Co oznaczają opisy w statusach przelewów? 66 3 z 66

4 1. BEZPIECZEŃSTWO 1.1 Wymagania techniczne i ustawienia sprzętowe. Do prawidłowej pracy z Systemem Bankowości Internetowej niezbędne są: komputer klasy PC z systemem operacyjnym MS Windows (XP SP2 i wyższe, VISTA SP1, Windows 7) z dostępem do Internetu zainstalowana przeglądarka internetowa Internet Explorer 6.0 (i nowsze wersje) ( lub Mozilla Firefox 3.0 (i nowsze wersje) ( zainstalowane środowisko Java Sun Microsystem w wersji 6-update-13 (i nowsze wersje) ( Ponadto, zalecamy regularne dokonywanie uaktualnień systemu operacyjnego, przeglądarki internetowej oraz posiadanego oprogramowania zabezpieczającego. 1.2 Zasady bezpieczeństwa. Używanie programu antywirusowego. Za pośrednictwem Internetu, do systemu Użytkownika może dostać się niebezpieczny dla jego działania wirus lub inny program pozwalający przejąć zdalnie kontrolę nad komputerem. Na bieżąco aktualizowane programy antywirusowe, pomogą zwalczać tego typu problemy, a także zapobiegać ich wystąpieniu. Jeśli wirus znajdzie się na komputerze, program antywirusowy pomoże ustrzec przed jego uruchomieniem. Nigdy nie należy wyłączać programu antywirusowego! Przykładowe skanery antywirusowe online, dzięki którym można przeskanować komputer i sprawdzić czy nie ma w nim wirusa: - Skaner internetowy Mks vir - Skaner internetowy ESET NOD32 Przykładowe programy antywirusowe to: - ESET NOD32 Antivirus - Norton AntiVirus - Mks_vir - Avast! Używanie zapory ogniowej (firewall). Firewall to aplikacja, ostrzegająca o próbach nieautoryzowanych połączeń z naszym komputerem, również wtedy, gdy nieznany program z naszego komputera próbuje wysłać informacje na zewnątrz. Przykładowe aplikacje typu firewall to: - Sunbelt Personal Firewall - Comodo Free Firewall - Outpost Firewall Pro - Kerio Winroute Firewall - ZoneAlarm Instalacja i konfiguracja programów antywirusowych lub programów typu firewall powinna zostać przeprowadzona przez odpowiednią osobą z działu informatycznego Państwa firmy. 4 z 66

5 Nigdy nie należy odpowiadać na e, w których zawarta jest prośba o podanie danych poufnych! Do Systemu Bankowości Internetowej należy logować się tylko ze strony informacyjnej lub bezpośrednio ze strony logowania Nigdy nie należy wchodzić na stronę bankowości internetowej z linków otrzymanych pocztą lub ze stron innych niż wymienione powyżej. Bank nigdy nie prosi o podanie danych poufnych pocztą elektroniczną, więc nie należy odpowiadać na e, w których zawarta jest prośba o podanie danych takich jak: dane osobowe, nazwisko panieńskie matki, numer rachunku bankowego, hasła, numery kart płatniczych lub kredytowych, terminy ważności kart kody autoryzacyjne CVV2 kart kredytowych VISA (3 ostatnie cyfry po prawej stronie na pasku odręcznego podpisu posiadacza karty). Aktualizacje systemu operacyjnego zainstalowanego na komputerze. Używając systemu Microsoft Windows, należy korzystać z możliwości automatycznych aktualizacji systemu. Dostęp do tej opcji można uzyskać na dwa sposoby: Wybierając opcję Windows Update w menu Start twojego systemu Windows Wpisując w przeglądarkę adres: Na stronach Microsoft Windows można również zapoznać się z informacjami o bezpieczeństwie: Nie należy instalować programów z nieznanych źródeł. Najprostszym i najpopularniejszym sposobem na zainstalowanie niebezpiecznego programu w systemie jest nakłonienie właściciela komputera do samodzielnej jego instalacji. Należy, więc bardzo ostrożnie postępować z programami pobranymi z Internetu. Nie należy uruchamiać programów przesyłanych pocztą elektroniczną. Nie należy otwierać plików z rozszerzeniem.exe, których pochodzenie nie jest znane. Często programy, które mają rozszerzenie.exe, mogą w tle instalować dodatkowe aplikacje wyłudzające informacje z komputera lub dające pełen dostęp do niego dla osób trzecich poprzez Internet. Nie należy korzystać z Systemu Bankowości Internetowej z komputerów, do których mają dostęp inne osoby. Nie należy wprowadzać danych poufnych (login, hasła) z komputera, do którego dostęp ma wiele osób, w szczególności w kawiarenkach internetowych oraz innych miejscach publicznych. Mogą być na nim zainstalowane programy do przechwytywania danych. Należy dbać o bezpieczeństwo haseł! Nigdy nikomu nie należy ujawniać swoich haseł. Nie należy zapisywać haseł ani przesyłać ich pocztą elektroniczną. Jeśli istnieje podejrzenie przechwycenia hasła, należy niezwłocznie je zmienić. Hasła powinny być różne od siebie oraz trudne do odgadnięcia. Hasła powinny być zmieniane możliwie często (przynajmniej raz w miesiącu). Zawsze należy kończyć pracę z Systemem Bankowości Internetowej poprzez wybranie opcji Wyloguj. Praca w Systemie Bankowości Internetowej zawsze powinna być kończona kliknięciem na przycisk Wyloguj w celu poprawnego zamknięcia sesji. Zaleca się dodanie do witryn zaufanych adresu Aby to zrobić należy wywołać menu Narzędzia i Opcje internetowe. W zakładce Zabezpieczenia należy zaznaczyć Zaufane witryny i otworzyć przycisk Witryny. W nowym oknie należy wprowadzić adres /netbanking/ i wcisnąć przycisk Dodaj. 5 z 66

6 2. FUNKCJONALNOŚĆ SYSTEMU System Bankowości Internetowej przeznaczony jest do wykonywania operacji finansowych związanych z rozliczeniami w obrocie krajowym i zagranicznym. Udostępnienie usługi odbywa się na podstawie Umowy rachunku bankowego i innych produktów bankowych. to: możliwość korzystania z usług i produktów bankowych przez całą dobę, dostęp do rachunków w Polbank EFG z każdego komputera z dostępem do Internetu, spełniającego minimalne wymagania techniczne, brak konieczności instalacji dodatkowego oprogramowania na komputerze, brak kosztów związanych z dodatkowymi licencjami, dostęp do systemu w polskiej i angielskiej wersji językowej, elastyczna konfiguracja uprawnień użytkowników. Dostępne są następujące profile uprawnień: 1. Schemat inicjator-autoryzator: Uprawnienia Podgląd historii i sald rachunków Wprowadzanie zleceń bez prawa autoryzacji Wprowadzanie zleceń z prawem autoryzacji Autoryzowanie zleceń bez prawa wprowadzania Autoryzowanie zleceń z prawem wprowadzania Profil Użytkownika Reporter Initiator Authorizer SuperUser Schemat kwotowy autoryzacji zasady analogiczne do stosowanych na Karcie Wzorów Podpisów. System Bankowości Internetowej podzielony został na następujące sekcje: 6 z 66

7 Mój Polbank24 Wiadomości: - Wiadomości z Banku aktualne informacje z Polbank EFG dla Użytkowników. Jest to pierwsze widoczne okno po zalogowaniu. Ustawienia: - Wybór stylu pozwala na zmianę szaty graficznej Systemu Bankowości Internetowej. - Nazwy rachunków umożliwia nadanie własnych nazw poszczególnym rachunkom. Kursy walut: - Kursy walut sprawdzenie aktualnych kursów wymiany walut. Wnioski: - Nowy wniosek wprowadzanie wniosków elektronicznych. - Pokaż wniosek podgląd wprowadzonych wniosków elektronicznych. Korespondencja z Bankiem: - Kontakt wysyłanie i odbieranie wiadomości z Polbank EFG. Moje finanse Podsumowanie: - Podsumowanie informacja o posiadanych rachunkach oraz aktualnych saldach. Rachunki: - Saldo rachunku szczegółowe informacje na temat stanu poszczególnych rachunków. - Lista rachunków lista wszystkich rachunków firmowych wraz z aktualnym saldem w postaci tabelarycznej. - Lista transakcji na rachunku historia rachunku pozwalająca na wyszukiwanie określonych transakcji z rachunków firmy, według zadanych kryteriów. Wyciągi: - Wyciągi lista wyciągów dostępnych z rachunków bieżących. Przelewy i lokaty - Przelewy na własny rachunek wykonanie przelewu pomiędzy własnymi rachunkami w Polbank EFG. - Przelew na inny rachunek w Polbanku wykonanie przelewu na rachunek innego Klienta prowadzony w Polbank EFG. - Przelew zewnętrzny w PLN wykonanie przelewu w PLN na rachunki prowadzone w innych bankach w Polsce. - Przelew do Urzędu Skarbowego wykonanie przelewu na rachunek Urzędu Skarbowego. - ZUS wykonanie przelewu na rachunek ZUS. - Przelew zagraniczny wykonanie przelewu na rachunek zagranicą lub przelewu w obcej walucie na rachunek w Polsce. - Modyfikacja przelewu zmiana danych zainicjowanego przelewu i ponowne wysłanie go do autoryzacji. - Szablon przelewu definiowanie i modyfikowanie szablonów przelewów. 7 z 66

8 Przelewy zbiorcze: - Wgranie pliku import danych z pliku. - Podgląd pliku podgląd statusu wgranych plików. Lista przelewów: - Lista przelewów podgląd aktualnego statusu wprowadzonych przelewów. Lista odbiorców: - Lista odbiorców przeglądanie, zapisywanie oraz modyfikacja systemowej bazy odbiorców. Autoryzacja zleceń: Autoryzacja zleceń: - Oczekujące na autoryzację lista przelewów oczekujących na autoryzację Zabezpieczenia - Certyfikaty zarządzanie certyfikatem cyfrowym, niezbędnym do bezpiecznego podpisywania transakcji w systemie. - Zmiana hasła miejsce do zmiany hasła dostępu do bankowości internetowej i hasła do wydania certyfikatu. 8 z 66

9 3. PIERWSZE KROKI 3.1 Konfiguracja przeglądarki Mozilla Firefox Dla przeglądarki Mozilla Firefox w wersji 3.0 (i nowszych wersji) zainstalowanej ze standardowymi ustawieniami, nie jest wymagana dodatkowa konfiguracja do pracy z Systemem Bankowości Internetowej. Internet Explorer Aby zapewnić poprawne funkcjonowanie Systemu Bankowości Internetowej Polbank24, należy skonfigurować program Internet Explorer w następujący sposób: wejść w opcję Narzędzia Opcje internetowe: w zakładce Prywatność ustawić poziom na średni i wyłączyć blokowanie wyskakujących okienek, jeśli jest włączone: 9 z 66

10 w zakładce Zaawansowane: znaleźć pozycję dotyczącą aplikacji Java i sprawdzić czy jest włączona: znaleźć pozycję SSL: SSL 2.0 powinien być włączony, SSL 3.0 powinien być włączony, TLS 1.0 powinien być wyłączony. Powyższe zmiany należy zatwierdzić poprzez przycisk Zastosuj. 10 z 66

11 W zakładce Ogólne : wybrać Usuń pliki Cookie i potwierdzić wybór klawiszem OK. wybrać opcję Usuń pliki i usunąć wszystko razem z zawartością Offline, następnie potwierdzić klawiszem OK : 11 z 66

12 W wersjach programu Internet Explorer nowszych niż 6 należy wybrać opcję Usuń, wybrać wszystkie opcje z listy i ponownie wybrać przycisk Usuń : W zakładce Zabezpieczenia w strefie Zaufane witryny należy dodać stronę potwierdzić powyższe zmiany klawiszem Zastosuj, a następnie klawiszem OK. Kolejnym krokiem jest restart komputera. 12 z 66

13 3.2 Pierwsze logowanie Po zakończeniu procesu konfiguracji, w pasku adresu przeglądarki należy wpisać adres a następnie w głównym menu wybrać ikonę z napisem bankowość internetowa : lub wpisać bezpośredni adres do strony logowania: 13 z 66

14 Pojawi się strona powitania: Należy kliknąć Bankowość Internetowa Polbank24. Automatycznie nastąpi przekierowanie na stronę logowania do Systemu Bankowości Internetowej : Pierwsze logowanie następuje przy użyciu Numeru Użytkownika oraz Hasła 1 otrzymanego z Banku. Pola należy uzupełnić następująco: Użytkownik Dwunastocyfrowy nr Użytkownika otrzymany od Doradcy Klienta. Hasło Hasło 1 znajdujące się w otrzymanej kopercie. 14 z 66

15 Następnie należy wybrać język, którym Użytkownik będzie się posługiwał w bankowości internetowej. W celu zwiększenia bezpieczeństwa logowania, przy wpisywaniu hasła, można posłużyć się wirtualną klawiaturą, której ikona jest widoczna przy polu Hasło. Po kliknięciu na ikonę pojawi się nowe okno zawierające wirtualną klawiaturę: Po wpisaniu na klawiaturze hasła należy wybrać opcję Zamknij. System wyświetli ponownie stronę logowania z wypełnionym hasłem. Następnie należy wybrać przycisk Zaloguj - otworzy się nowe okno systemu Bankowości Internetowej. Błędne wprowadzenie danych Jeśli Użytkownik nie jest pewien czy wpisał poprawne dane, może kliknąć na przycisk Wyczyść. Zawartość pól zostanie automatycznie usunięta i można rozpocząć proces logowania od początku. Jeśli wprowadzone dane są niewłaściwe i zostaną zatwierdzone przyciskiem Zaloguj, system wyświetli następujący komunikat: UWAGA!!! Trzykrotne niepoprawne wpisanie hasła spowoduje zablokowanie dostępu do systemu. W takim przypadku należy skontaktować się z Doradcą Klienta. W czasie pierwszego logowania system wymaga zmiany hasła z otrzymanego w kopercie na nowe, utworzone przez Użytkownika. Jest to konieczne ze względów bezpieczeństwa. Użytkownik może dokonać zmiany hasła na stronie, która automatycznie pojawi się zaraz po pierwszym zalogowaniu: Przy zmianie hasła nie należy używać polskich znaków. Po dokonaniu zmiany hasła system wyświetli komunikat z potwierdzeniem wykonania tej operacji. Należy się wylogować i zalogować ponownie, używając już nowego hasła. 15 z 66

16 3.3 Wydanie certyfikatu Pierwszą czynnością po zmianie hasła powinno być wydanie certyfikatu, który umożliwi zatwierdzanie wprowadzanych transakcji. W tym celu należy wejść na zakładkę Zabezpieczenia Zabezpieczenia i wybrać opcję Certyfikaty. System wyświetli listę wydanych certyfikatów. Jeśli do tej pory żaden certyfikat nie był wydany lista będzie pusta. W celu wydania nowego certyfikatu należy wybrać opcję Wydanie certyfikatu. System wyświetli stronę, którą należy uzupełnić następująco: Hasło 2 Nazwa certyfikatu Ustawienia hasło2 znajdujące się w kopercie aktywacyjnej otrzymanej z Banku (lub jeśli zostało wcześniej zmienione hasło2 ustalone przez Użytkownika). indywidualna nazwa certyfikatu wybrana przez Użytkownika. to pole należy pozostawić bez zmian, na wartości domyślnie wybieranej przez system. UWAGA!!! Pole Nazwa Certyfikatu nie może zawierać polskich liter i znaków specjalnych (za wyjątkiem spacji). Maksymalna liczba znaków w polu Nazwa Certyfikatu wynosi 20. Po uzupełnieniu pól należy wybrać opcję Wydanie certyfikatu system wyświetli informację o zabezpieczeniach: 16 z 66

17 Standardowo ustawiony jest poziom średni, ale można go zmienić w zależności od preferencji Użytkownika, na wysoki, który zabezpiecza certyfikat dodatkowym hasłem. Po kliknięciu OK system wyświetli poniższą informację: Po chwili, podczas której system przetwarza zlecenie, pojawi się komunikat potwierdzający wydanie certyfikatu: Ta informacja kończy proces generowania certyfikatu. Od tej pory certyfikat jest zapisany na komputerze i można go używać. BŁĄD PRZY WYDAWANIU CERTYFIKATU W przypadku otrzymania innego komunikatu, niż zamieszczony powyżej, należy powtórzyć proces wydawania certyfikatu od początku i upewnić się czy Hasło 2 zostało wpisane poprawnie. Jeśli pomimo poprawnego wpisania Hasła 2, system wyświetli odmowę wydania certyfikatu, należy zapisać komunikat błędu (najlepiej w formie elektronicznego zdjęcia zawartości ekranu) i skontaktować się z Doradcą Klienta. 17 z 66

18 Przy pierwszym użyciu certyfikatu może pojawić się następujące zapytanie: W tym wypadku należy zaznaczyć opcję Always trust content from this Publisher a następnie opcję Run. 3.4 Odwołanie certyfikatu W celu odwołania certyfikatu bezpieczeństwa Bankowości Internetowej prosimy o kontakt z Państwa Doradcą, który pomoże Państwu dokonać tej czynności. 3.5 Zmiana haseł System wyświetla informację o dacie wygaśnięcia hasła na głównej stronie systemu, widocznej bezpośrednio po zalogowaniu. 18 z 66

19 W celu zmiany hasła należy wybrać opcję w menu Zabezpieczenia, przejść do sekcji Zabezpieczenia, a następnie Zmiana hasła: Z rozwijanej listy należy wybrać, które hasło ma zostać zmienione: Hasło umożliwia zmianę hasła służącego do logowania do Systemu Bankowości Internetowej. Hasło 2 umożliwia zmianę hasła służącego do wydawania certyfikatu Do zmiany hasła wymagane jest uzupełnienie pól: Podaj stare hasło należy wpisać dotychczasowe hasło, Podaj nowe hasło należy wpisać nowe hasło, Potwierdź nowe hasło w celu weryfikacji należy powtórnie wpisać nowe hasło. Po wprowadzeniu nowego hasła należy kliknąć przycisk Zmień. Jeśli nowe hasło zostało zapisane system wyświetli odpowiedni komunikat o zakończeniu procesu zmiany hasła. 19 z 66

20 3.6 Zmiana wyglądu systemu W celu zmiany szaty graficznej Systemu Bankowości Internetowej do sekcji Ustawienia, a następnie Wybór stylu. należy w menu Mój Polbank24, przejść Z dostępnej listy należy wybrać jeden z dostępnych schematów kolorystycznych, a następnie kliknąć przycisk Wyślij. Po wyborze schematu kolorów należy wybrać tryb zastosowania nowego stylu spośród opcji: zastosuj natychmiast i ustaw, jako domyślny zastosuj po następnym zalogowaniu zastosuj dla bieżącej sesji. 20 z 66

21 3.7 Zmiana nazw rachunków W celu zmiany nazwy rachunku w Systemie Bankowości Internetowej przejść do sekcji Ustawienia, a następnie Nazwy rachunków. należy w menu Mój Polbank24, Z dostępnej listy rachunków należy wybrać ten, któremu zostanie przepisana lub zmieniona nazwa, a następnie kliknąć przycisk Modyfikuj. W polu Nazwy rachunków należy wprowadzić nową nazwę rachunku, a następnie wybrać przycisk Zapisz. Nazwy rachunków ułatwiają ich późniejsze rozróżnienie w trakcie składania innych dyspozycji przez Polbank24, na przykład w trakcie zlecania przelewu. Proces modyfikacji już istniejącej nazwy rachunku należy przeprowadzić także zgodnie z powyższym opisem. 21 z 66

22 4. PRACA Z SYSTEMEM 4.1 Informacja o rachunkach Saldo rachunku W celu sprawdzenia szczegółowego stanu wybranego rachunku należy wybrać menu Moje finanse, sekcję Rachunki oraz pozycję Saldo rachunku. W zakładce dostępne są następujące informacje: Bieżące saldo aktualne saldo bieżące rachunku. Przyznany limit kredytowy wysokość przyznanego limitu kredytowego. Nr rachunku numer rachunku w formacie NRB. Data wygaśnięcia wygaśnięcie limitu linii kredytowej. Nierozliczone transakcje wysokość transakcji, które nie zostały jeszcze rozliczone. Dostępne środki środki aktualnie dostępne na rachunku. Kwota limitu wysokość przyznanego limitu. Z tej zakładki można bezpośrednio przejść do opcji wyświetlenia listy rachunków poprzez wybranie opcji Lista rachunków widocznej na dole strony. 22 z 66

23 4.1.2 Lista rachunków Lista rachunków umożliwia sprawdzenie środków dostępnych na wszystkich rachunkach firmy w walucie rachunku, a także w przeliczeniu na inną wybraną walutę. Informacje te można wyświetlić wybierając menu Moje finanse, sekcję Rachunki oraz pozycję Lista rachunków. W zakładce dostępne są następujące opcje: Data ostatniej zmiany data ostatniej zmiany salda na rachunku. Bieżące saldo saldo bieżące w walucie rachunku. Bieżące saldo w saldo bieżące w wybranej walucie. Suma PLN Równowartość suma sald rachunków. Po kliknięciu na numer rachunku system wyświetla ekran zawierający szczegółowe informacje o wybranym rachunku. 23 z 66

24 4.1.3 Lista transakcji na rachunku Lista transakcji na rachunku umożliwia sprawdzenie wszystkich operacji, jakie miały miejsce na rachunku, zgodnie z wprowadzonymi kryteriami wyszukiwania. W tym celu należy wybrać menu Moje finanse, sekcję Rachunki oraz pozycję Lista transakcji na rachunku. W zakładce dostępne są następujące opcje: Wybór rachunku wybranie rachunku z listy dostępnych. Wyświetl ostatnie zdefiniowanie liczby operacji, które mają być zaprezentowane. Data początkowa; Data końcowa określenie zakresu dat. Od kwoty; Do kwoty określenie zakresu kwot. Wpłaty / wypłaty wybranie typu transakcji. Nr ref. systemu transakcyjnego wyszukanie operacji po numerze referencyjnym. Sortowanie transakcji możliwość sortowania listy transakcji malejąco lub rosnąco. Sortuj wg kryterium nazwy pola możliwość sortowania listy transakcji według nazwy pola. Wybranie opcji Wyświetl skutkuje wyświetleniem listy operacji bezpośrednio w systemie. Wybranie opcji Wydrukuj skutkuje wydrukowaniem listy operacji na domyślnej drukarce lub zapisaniem listy do pliku w formacie pdf. 24 z 66

25 Wybranie opcji Pobierz skutkuje wyświetleniem ekranu pozwalającego wybrać format pobieranego pliku (system umożliwia pobranie pliku w formatach:.pdf i.csv): Po wybraniu opcji Wyświetl można wydrukować elektroniczne potwierdzenie transakcji należy kliknąć na ikonę teczki, która znajduje się po lewej stronie tabeli. Plik zapisany jest w formacie.pdf i w celu jego otworzenia konieczne jest posiadanie programu obsługującego ten format (np. Acrobat Reader). Po wybraniu opcji Pobierz system wyświetli poniższy ekran: Po wybraniu formatu.pdf należy kliknąć opcję Pobierz i otworzyć lub zapisać plik na komputerze. W przypadku wybrania formatu.csv należy wybrać pola, które zostaną pobrane i wyświetlone w pliku. Następnie należy wybrać opcję Pobierz i zapisać plik na komputerze. 25 z 66

26 4.1.4 Podsumowanie informacji o rachunkach Zakładka Podsumowanie umożliwia szybkie sprawdzenie zbiorczego salda wszystkich rachunków firmy w danej walucie. Opcję można wyświetlić wybierając menu Moje finanse, sekcję Podsumowanie oraz pozycję Podsumowanie. Po kliknięciu nazwy wybranej waluty system wyświetli zestawienie wszystkich rachunków prowadzonych w danej walucie wraz z podsumowaniem salda na tych rachunkach: 26 z 66

27 4.1.5 Kursy walut W celu sprawdzenia aktualnych kursów walut Banku, należy wybrać menu Mój Polbank24, sekcję Kursy walut oraz pozycję Kursy walut. W celu wyświetlenia tabeli wszystkich walut należy kliknąć Wyszukaj, bez wybierania dodatkowych kryteriów wyszukiwania. Aby wyselekcjonować tylko jedną walutę należy wybrać ją z listy dostępnych, a następnie kliknąć Wyszukaj. 27 z 66

28 Archiwalne kursy walut są dostępne po kliknięciu na link znajdujący się na dole wyświetlanej strony lub bezpośrednio ze strony głównej Banku (nie wymaga logowania). Po wybraniu odpowiedniej opcji system wyświetli nowe okno z kursami archiwalnymi: 28 z 66

29 4.1.6 Wiadomości Bezpośrednio po zalogowaniu do systemu na głównym ekranie widoczne są najnowsze wiadomości nadesłane przez Polbank EFG. Aby sprawdzić otrzymane wiadomości lub napisać nową wiadomość do banku należy wybrać opcję Pokaż wszystko lub Kontakt w menu bocznym listy Korespondencja z bankiem. W wyświetlonym oknie można tworzyć wiadomości oraz przeglądać wiadomości wcześniej otrzymane lub wysłane. 29 z 66

30 4.1.7 Wyciągi W celu pobrania wyciągu z rachunku należy wybrać menu Moje finanse, sekcję Wyciągi, a następnie opcję Wyciągi. System wyświetli listę rachunków, dla których dostępne są wyciągi: Po wybraniu rachunku należy kliknąć opcję Wyszukaj. System wyświetli listę wyciągów dostępnych dla wybranego rachunku. Aby pobrać wyciąg należy kliknąć opcję Pobierz : W osobnym oknie wyświetli się zapytanie, czy wyciąg ma zostać zapisany, czy też tylko otworzony na komputerze: Zarówno pobranie, jak i otworzenie wyciągu umożliwia jego późniejsze wydrukowanie. Plik zapisany jest w formacie.pdf i w celu jego otworzenia konieczne jest posiadanie programu obsługującego ten format (np. Acrobat Reader). System wyświetla wyciągi z ostatnich 30 dni kalendarzowych. 30 z 66

31 4.2 Przelewy Przelew krajowy W celu zlecenia przelewu krajowego w PLN należy wybrać menu Przelewy i lokaty, sekcję Przelewy, a następnie opcję Przelew zewnętrzny w PLN. W zakładce dostępne są następujące opcje: Moja nazwa przelewu unikatowy identyfikator przelewu. W tym polu Użytkownik może wprowadzić dowolną nazwę. Jeśli pole pozostanie puste, system sam wygeneruje niepowtarzalny numer dla tej transakcji. Obciążany rachunek numer rachunku, z którego środki są wysyłane. Kwota przelewu należy wpisać kwotę płatności. Data transakcji możliwość wybrania daty płatności. System rozliczeniowy możliwość wybrania systemu realizacji przelewu (Elixir lub SORBNET). Wybranie systemu Elixir powoduje realizację przelewu najbliższą sesją wychodzącą. W ciągu dnia Bank realizuje są 3 sesje, o stałych godzinach. Jeśli przelew jest zlecany po cut-off time, zostanie zrealizowany w następnym dniu roboczym, pierwszą ranną sesją. 31 z 66

32 W przypadku wybrania opcji SORBNET przelew zostaje zlecony do natychmiastowej realizacji (w tym systemie nie obowiązują stałe godziny realizacji płatności). Jeśli przelew jest zlecany po godzinie 13:50 zostanie zrealizowany w następnym dniu roboczym. Przelewy powyżej 1 mln PLN są automatycznie realizowane poprzez SORBNET. Rachunek odbiorcy Numer numer rachunku beneficjenta w formacie NRB (26 cyfr). Lista odbiorców możliwość wybrania danych odbiorcy z listy już istniejących w systemie. Pełna nazwa odbiorcy nazwa beneficjenta płatności. Tytuł przelewu 1-4 tytuł płatności, maksymalna długość każdego pola to 35 znaków. Adres odbiorcy 1-3 dane adresowe beneficjenta, maksymalna długość każdego pola to 35 znaków Termin cut-off time oznacza graniczną godzinę dla realizacji płatności w dniu bieżącym. Płatność zatwierdzona po tej godzinie, zostanie zrealizowana w następnym dniu roboczym. Po uzupełnieniu danych należy kliknąć link Wprowadź dane, który znajduje się na dole strony. System wyświetli podsumowanie danych, celem weryfikacji: 32 z 66

33 Aby zmienić wprowadzone dane należy wybrać opcję Zmień. System wyświetli poprzedni ekran z aktywną możliwością edycji pól. Aby anulować przelew należy wybrać opcję Anuluj. W celu ostatecznego potwierdzenia przelewu należy kliknąć przycisk potwierdzenie, jednakże dopiero, kiedy pojawi się przy nim ikona kłódki. W następnej kolejności system wyświetli okno, w którym będą znajdowały się dane certyfikatu Użytkownika. Należy zaznaczyć odpowiednią pozycję i potwierdzić przyciskiem OK : Po wybraniu certyfikatu system wyświetli ekran z podsumowaniem transakcji oraz potwierdzeniem zlecenia przelewu (statusem): Ta czynność kończy proces zlecania przelewu. 33 z 66

34 4.2.2 Przelew wewnętrzny W celu zlecenia przelewu wewnętrznego w PLN, w obrębie Polbanku, należy wybrać menu Przelewy i lokaty, sekcję Przelewy, a następnie opcję Przelew na inny rachunek w Polbanku. W zakładce dostępne są następujące opcje: Nr ref. użytkownika unikatowy identyfikator przelewu. W tym polu Użytkownik może wprowadzić dowolną nazwę. Jeśli pole pozostanie puste, system sam wygeneruje niepowtarzalny numer dla tej transakcji. Obciążany rachunek Numer numer rachunku, z którego środki są wysyłane. Kwota przelewu należy wpisać kwotę płatności. Data transakcji możliwość wybrania daty płatności. Rachunek odbiorcy Numer numer rachunku uznawanego. Lista odbiorców możliwość wybrania danych odbiorcy z listy już istniejących. Nazwa Beneficjenta nazwa odbiorcy płatności. Tytuł przelewu 1-4 tytuł płatności, maksymalna długość każdego pola to 35 znaków. Po uzupełnieniu danych należy kliknąć link Wprowadź dane. Dalsze kroki autoryzacji są analogiczne, jak przy przelewie krajowym. 34 z 66

35 4.2.3 Przelew na własny rachunek Aby zlecić przelew pomiędzy rachunkami firmy należy wybrać menu Przelewy i lokaty, sekcję Przelewy, a następnie opcję Przelew na własny rachunek. W zakładce dostępne są następujące opcje: Nr ref. użytkownika unikatowy identyfikator przelewu. W tym polu Użytkownik może wprowadzić dowolną nazwę. Jeśli pole pozostanie puste, system sam wygeneruje niepowtarzalny numer dla tej transakcji. Obciążany rachunek numer rachunku, z którego środki są wysyłane. Kwota przelewu należy wpisać kwotę, w walucie rachunku, który zostanie uznany. Waluta możliwość wybrania waluty przelewu, należy wybrać walutę rachunku uznawanego. Rachunek odbiorcy numer rachunku, który zostanie uznany kwotą przelewu. Tytuł przelewu 1-4 tytuł płatności, maksymalna długość każdego pola to 35 znaków Po uzupełnieniu danych należy kliknąć link Wprowadź dane. Dalsze kroki autoryzacji są analogiczne, jak przy przelewie krajowym. UWAGA!!! Kwota przelewu musi zostać wyrażona w walucie rachunku docelowego. Przykład: Chcąc zrealizować przelew 4400 PLN na rachunek EUR, w polu Kwota przelewu należy wpisać 1000 EUR w tym celu należy samodzielnie przeliczyć kwotę 4400 PLN na Euro korzystając z kursu wewnętrznego Banku, dostępnego w systemie. Do przeliczenia przykładu użyto kursu z 66